Gestion de Patrimoine · Haute-Savoie
Gestion de Patrimoine Une stratégie claire, construite sur votre réalité — pas sur celle du conseiller.
Gérer un patrimoine, c'est bien plus que choisir un placement. C'est comprendre où vous en êtes, où vous voulez aller, et construire un chemin cohérent entre les deux. En tant que cabinet indépendant, Mont-Joly Conseil n'a aucun intérêt à vous orienter vers un produit plutôt qu'un autre. Notre seule boussole : votre situation.
Point de départ
Le bilan patrimonial — le point de départ indispensable
Avant toute recommandation, nous réalisons un état des lieux complet de votre patrimoine : actifs, passifs, revenus, charges, objectifs à court et long terme, situation familiale et fiscale.
Ce bilan est gratuit et sans engagement. Il permet de :
- Identifier les forces et les failles de votre situation actuelle
- Détecter les opportunités fiscales inexploitées
- Définir une stratégie personnalisée et priorisée
- Mesurer l'écart entre votre patrimoine actuel et vos objectifs de vie
Nos expertises
Ce que nous gérons ensemble
Investissement financier
Assurance-vie, PER (Plan Épargne Retraite), PEA, SCPI, fonds structurés, assurance emprunteur — nous sélectionnons les solutions adaptées à votre profil de risque et à votre horizon de placement. Sans rétrocommission.
Investissement immobilier
Résidence principale ou secondaire, investissement locatif, démembrement de propriété, SCI familiale. Nous analysons l'opportunité dans sa globalité : rendement, fiscalité, transmission.
Optimisation fiscale
Réduction de l'impôt sur le revenu, IFI, flat tax, dispositifs de défiscalisation légaux. Nous ne cherchons pas à vous faire "échapper" à l'impôt — nous cherchons à ne pas payer plus que votre juste part.
Préparation de la retraite
Estimation de vos revenus futurs, identification des manques, mise en place de solutions complémentaires (PER, contrats Madelin, épargne). Plus tôt on commence, plus les leviers sont puissants.
Assurance emprunteur
Changer d'assurance emprunteur peut représenter des milliers d'euros d'économie sur la durée de votre crédit. Nous comparons les offres du marché et vous accompagnons dans la substitution (loi Lemoine), en lien avec votre banque.
Transmission et succession
Donation, démembrement, assurance-vie hors succession, pacte Dutreil — organiser la transmission de son patrimoine, c'est un acte d'amour autant que de gestion. Nous vous accompagnons avec pédagogie et rigueur. Découvrir notre accompagnement transmission →
Accompagnement Family Office
Pour les familles avec un patrimoine complexe ou multi-générationnel, nous proposons un suivi global et continu : coordination des actifs, optimisation fiscale annuelle, anticipation des transmissions, suivi des contrats en cours. Un interlocuteur unique pour toutes les dimensions de votre patrimoine privé et professionnel.
Notre engagement
Indépendance — ce que ça change vraiment
Un conseiller bancaire défend les produits de sa banque. Un conseiller rattaché à une grande enseigne pousse les solutions de son réseau. Un CGP indépendant, lui, n'a qu'une obligation : vous.
Chez Mont-Joly Conseil :
- Aucune exclusivité avec un assureur ou une banque
- Rémunération transparente (honoraires et/ou commissions déclarées)
- 20 compagnies partenaires et plus de 200 contrats sélectionnés sur l'ensemble du marché
- Devoir de conseil documenté à chaque recommandation
- 20 ans d'expérience sur le bassin Lémanique, Annécien et la vallée de l'Arve
Proximité
Un service de proximité sur tout le Pays du Mont-Blanc
Cabinet basé à Passy (Plateau d'Assy), nous intervenons à domicile ou en entreprise sur : Passy, Sallanches et la vallée de l'Arve, Saint-Gervais-les-Bains, Megève, Chamonix, Combloux, Les Contamines et l'ensemble de la Haute-Savoie (74).
Notre zone d'intervention couvre également la vallée de l'Arve (Cluses, Bonneville), le bassin Lémanique (Thonon, Évian, Douvaine) et le bassin Annécien (Annecy, Annecy-le-Vieux, Cran-Gevrier).
Questions fréquentes
Oui, le premier rendez-vous et le bilan patrimonial initial sont offerts, sans condition. Nous estimons que vous devez pouvoir évaluer la valeur de notre accompagnement avant tout engagement.
Un CGP indépendant comme Mont-Joly Conseil n'est pas lié à un établissement financier. Il a accès à l'ensemble du marché et n'a aucun quota de vente à remplir. Son seul intérêt est votre intérêt.
Non. Nous accompagnons aussi bien des personnes en phase de constitution de patrimoine que des clients fortunés. Ce qui compte, c'est d'avoir un projet et la volonté de l'optimiser.
Oui. Nous nous déplaçons sur tout le Pays du Mont-Blanc (Passy, Sallanches, Megève, Chamonix, Saint-Gervais…). Le cabinet est situé 260 Rue de l'Église, 74190 Passy.
Un conseiller bancaire (Crédit Agricole, CIC, BNP…) ne peut vous recommander que les produits de son réseau. Un CGP indépendant comme Mont-Joly Conseil accède à l'ensemble du marché — plus de 20 compagnies partenaires — et sélectionne les solutions les plus adaptées à votre situation, sans quota ni conflit d'intérêt.
Notre rémunération est transparente : elle peut prendre la forme d'honoraires de conseil, de commissions déclarées sur les contrats souscrits, ou d'un mix des deux. Chaque mode de rémunération est détaillé avant toute recommandation, conformément à notre devoir de conseil.
Prenons le temps d'un premier échange.
Premier rendez-vous gratuit, sans engagement, en cabinet ou à votre domicile.