Bilan Patrimonial · Gratuit · Haute-Savoie
Bilan Patrimonial en Haute-Savoie Savoir exactement où vous en êtes — pour décider en toute clarté.
Un bilan patrimonial, c'est bien plus qu'un inventaire de vos biens. C'est une photographie complète de votre situation financière, fiscale et familiale — le point de départ incontournable de tout conseil patrimonial sérieux.
Chez Mont-Joly Conseil, le premier bilan est offert. Pas de frais cachés, pas d'engagement. Juste un entretien structuré avec Olivier Chantrel pour comprendre votre situation et identifier les leviers d'action.
Concrètement
Un bilan patrimonial, c'est quoi ?
Le bilan patrimonial est un exercice de conseil qui permet de faire le point sur l'ensemble de votre situation :
L'inventaire de vos actifs et passifs
Immobilier, épargne financière (livrets, assurance-vie, PEA, PER, actions), patrimoine professionnel (parts de société, fonds de commerce), crédits en cours.
L'analyse de votre situation fiscale
Revenus imposables, charges déductibles, tranche marginale d'imposition (TMI), exposition à l'IFI, opportunités fiscales inexploitées.
L'évaluation de votre protection sociale
Garanties en place (prévoyance, santé, retraite), lacunes et risques non couverts, adéquation au statut professionnel (TNS, salarié, dirigeant).
La projection vers vos objectifs
Retraite : quand, avec quel niveau de vie ? Transmission : à qui, dans quelles conditions ? Projets : acquisition, création d'entreprise, études des enfants.
Notre méthode
Les 3 étapes du bilan patrimonial Mont-Joly Conseil
Pour qui ?
Le bilan patrimonial est fait pour vous si…
- Vous approchez de la retraite et n'avez pas de visibilité sur votre niveau de vie futur
- Vous venez de recevoir un héritage ou une donation et ne savez pas quoi en faire
- Vous êtes chef d'entreprise et sentez que vous pourriez optimiser, mais ne savez pas par où commencer
- Vous achetez de l'immobilier et voulez vous assurer que c'est la meilleure décision dans votre contexte global
- Vous n'avez jamais fait le point et voulez simplement savoir où vous en êtes
- Votre situation a changé (mariage, divorce, naissance, promotion, déménagement) et vous voulez remettre votre stratégie à jour
Proximité
Un bilan ancré dans les réalités du Pays du Mont-Blanc
La Haute-Savoie a ses spécificités : un marché immobilier sous pression (résidences secondaires, ski resorts), une forte proportion de TNS et d'entrepreneurs, une clientèle frontalière avec des enjeux de fiscalité internationale.
Olivier Chantrel connaît ce terrain. Il accompagne des familles de Passy, Sallanches, Megève et Chamonix depuis son installation à Passy.
Questions fréquentes
Le premier bilan patrimonial est entièrement gratuit et sans engagement. Si vous décidez de poursuivre l'accompagnement, nos honoraires vous seront présentés clairement lors de la restitution.
Le premier entretien dure environ une heure. L'analyse prend ensuite 1 à 2 semaines. La restitution se fait lors d'un second rendez-vous d'environ 1h30.
Idéalement : vos derniers avis d'imposition, un état de vos placements en cours, vos contrats d'assurance-vie et de prévoyance si vous en avez. Mais vous pouvez aussi venir sans rien — nous ferons ensemble l'état des lieux.
Non. Le bilan est un exercice de diagnostic. Vous décidez seul, à l'issue de la restitution, si vous souhaitez mettre en place des recommandations, et lesquelles.
C'est possible pour une première prise de contact, mais nous privilégions le face à face pour le bilan complet. Les sujets patrimoniaux sont sensibles et la confiance se construit mieux en personne. Nous nous déplaçons à votre domicile ou vous accueillons en cabinet à Passy.
Votre bilan patrimonial — offert, sans condition.
Prenez 1 heure pour faire le point. Ça pourrait changer beaucoup de choses.