Bilan Retraite · Passy · Plateau d'Assy · 74190
Bilan Retraite à Passy Anticipez votre départ à la retraite avec un bilan complet de vos droits acquis et des solutions pour optimiser votre future rente.
Le bilan retraite est une étape clé que beaucoup de Français reportent jusqu'à ce qu'il soit trop tard pour agir efficacement. Connaître ses droits actuels, identifier les lacunes et mettre en place les bons outils (PER, assurance-vie, Madelin) — c'est un travail qui gagne à être fait 10 à 20 ans avant le départ effectif.
Basé à Passy, Olivier Chantrel vous accompagne dans cette démarche avec un bilan complet : analyse de votre relevé de carrière, estimation de votre future pension, calcul de l'effort d'épargne nécessaire, et mise en place des outils les plus adaptés. Notre cabinet à Passy vous accueille au Plateau d'Assy ou se déplace à domicile.
Notre approche
Ce que comprend le bilan retraite
Analyse de votre relevé de carrière
Vérification des trimestres validés, identification des périodes manquantes ou mal prises en compte, estimation de votre pension à différents âges de départ.
Retraite complémentaire et PER
Le Plan d'Épargne Retraite (PER) est aujourd'hui le principal outil de retraite supplémentaire. Déductible des revenus imposables, il permet de réduire ses impôts tout en constituant une rente.
PER et retraite →Madelin pour les TNS
Les travailleurs non-salariés disposent du contrat Madelin comme outil de retraite complémentaire déductible. Nous analysons si c'est plus avantageux pour vous que le PER individuel.
Protection TNS →Stratégie globale de sortie progressive
Passage en temps partiel, cumul emploi-retraite, liquidation progressive — nous anticipons le scénario optimal selon votre situation.
Plus tôt vous agissez, plus les gains sont significatifs
Un bilan retraite à 45 ans permet encore d'agir sur 20 ans d'épargne complémentaire. À 60 ans, les marges de manœuvre sont réduites. La capitalisation fonctionne dans la durée. C'est pourquoi nous recommandons de faire ce bilan dès que possible — et le premier entretien est gratuit. Pour une vision départementale, consultez notre page bilan retraite en Haute-Savoie.
Questions fréquentes
Votre relevé de carrière est accessible sur le site info-retraite.fr avec votre numéro de sécurité sociale. Vous pouvez nous l'apporter lors du premier rendez-vous et nous l'analyserons ensemble.
Idéalement entre 40 et 50 ans. C'est le moment où il est encore possible d'agir significativement sur votre future pension. Mais un bilan à 55 ans peut encore identifier des optimisations utiles.
Cela dépend de votre situation fiscale. Si vous êtes fortement imposé, le PER est souvent très intéressant. Si votre TMI est faible, l'assurance-vie peut être préférable pour sa flexibilité. Nous calculons les deux scénarios pour vous.
Faites votre bilan retraite à Passy.
Premier entretien gratuit au cabinet ou à votre domicile. Apportez votre relevé de carrière si vous l'avez.